מה צריך לדעת כשיוצאים לפנסיה?
מידע ומאמרים
רוצים לשמוע פרטים נוספים?
אתם מוזמנים ליצור איתנו קשר ולקבל מידע מקיף על כל השירותים שאנחנו מציעים
סוגיות בתכנון פרישה
פרישה משלב התכנון ועד היישום
קרנות פנסיה ותיקות
השקעות בפרישה
תכנון פרישה מוקדם
החזרי מס בפרישה
היבטי מיסוי
מסלולי קצבה
ריכוז צבירות
תכנון פרישה על בסיס הצלחה
פורשים: מגיע לכם יותר!
כיום ייעוץ הפרישה הכרחי במיוחד, לאור השינויים בעולם התעסוקה — קיצור בתקופת העבודה, לעומת שינויים וגיוון בתוכניות הפנסיה. אם בעבר היו רק פנסיות ותיקות ותקציביות, כיום יש סוגי תוכניות כמו ביטוחי מנהלים מתקופות שונות, קרנות פנסיה ותיקות וחדשות, קופות גמל, חסכונות פרטיים ושינויי חקיקה תכופים. כל אלו הופכים את התחום למורכב הרבה יותר ביחס לעבר. חשוב לדעת שהיבטים שונים משפיעים על התקבולים נטו, כולל אופן הגדרת מעמד הכספים, הרקע הרפואי, שינוי בהיקף המשרה והיבטי הורשה. במקרים מסוימים אפילו דחיית הקצבה בחודש אחד..
מה כדאי יותר - דירה או פנסיה?
שאלה חשובה ומעניינת אשר מלווה פורשים רבים היא באיזה השקעה לנהל את החסכונות אשר אמורים להבטיח את הכנסותיהם השוטפות בשנים הבאות ואת בטחונם הכלכלי גם במקרים של הוצאות חריגות עבור צרכים מיוחדים.
להמחשת הנושא הרי דוגמא של משה, נשוי בן 67, אשר פרש לאחרונה מחברת הייטק לאחר 30 שנות עבודה וריכוז כלל חסכונותיו הנזילים מסתכם לכ-3 מיליון ₪. בסכום זה הוא מעוניין לקנות..
